Источники дохода инвестора

Оглавление:

1. Что такое инвестиция
2. Как сохранить капитал
3. Активы для покупки
4. Диверсификация
5. Виды получаемых доходов

Много слухов и сплетен ходит вокруг того, из чего складывается доход инвестора. Дилетанты считают, что эти люди ничего не делают. Профессионалы уверены, что это одна из самых непростых профессий. А Международный финансовый центр готов опровергнуть и тех, и других. В современных условиях управление капиталом вышло на совершенно иной уровень. Теперь портфель инвестора формируется не выходя их дома, и точно так же происходит его оптимизация.

Что такое инвестиция

Правильные инвестиции

Сейчас со всех сторон можно услышать о мечте обывателя – пассивном доходе. Под ним обычно понимаются регулярные поступления денежных средств, которые не требую усилий для их получения.

Самое интересное, что это вполне возможно. Например, отлаженный бизнес работает без контроля учредителей, как и аренда недвижимости. Однако более интересный и прибыльный вариант размещения средств находится на фондовом и валютном рынках, где доходность инвестора определяется движением графиков и котировок.

Даже если у человека нет достаточных знаний или не хватает времени, ему помогут финансовые консультанты и портфельные управляющие. Более того, каждый брокер или консалтинговая компания готовы предоставить услуги учебного центра и квалифицированных аналитиков.

Однако стоит предостеречь тех, кто надеется получить миллионы, вложив 10 тысяч. Такого не бывает. Нормальные проценты инвесторов составляют цифру от 10 до 20. Годовых, в долларах США или евро. Хотя в некоторых случаях прибыль оказывается намного больше, что в 2017 году продемонстрировали криптовалюты. Но вложения сюда были связаны с большим риском, поэтому говорить об их «нормальности» не стоит.

Как сохранить капитал

В первую очередь разумный инвестор задумывается не о процентах доходности, а о безопасности средств. Для этого разработанные десятки стратегий риск-менеджмента, однако стоит помнить простую аксиому финансового рынка. Она гласит, что чем больше прибыли хочешь получить, тем сильнее придется рисковать.

Активы для покупки

Покупка активов

Инвестирование стало целой наукой, построенной на математических формулах и теории вероятностей. Да, здесь тоже могут быть случайности, и не всегда получится предсказать исход заранее. Поэтому при формировании портфеля ценных бумаг его делят на несколько частей:

• Государственные облигации. Дают мало прибыли, но обладают максимальной защитой.
• Акции «голубых фишек». Наиболее стабильные, хотя постоянно внимание рынка снижает вероятность получить большой доход.
• «Второй эшелон». Безопасно, но подвержены большим колебаниям. Как вверх, так и вниз.
• Стартапы. Наиболее рискованные, но при должном подборе сулят сверхдоход.

Чаще всего средства инвестора делят между ними в определенных пропорциях, чтобы сбалансировать показатели. Иногда сюда добавляют валютные пары и CFD контракты на покупку металлов, энергоносителей, сырья.

Диверсификация

Самым лучшим способом избежать малейшей опасности стало правило «не клади все яйца в одну корзину». Согласно ему, чем больше инструментов входит в инвестиционный портфель, тем стабильнее он ведет себя при критической ситуации. Поэтому происходит разделение активов по следующим характеристикам:

• отрасли промышленности;
• страны;
• время на рынке;
• надежность эмитентов;
• сектора экономики.

Таким способом риски инвестора оказываются разделены и сведены к минимуму. Например, покупка акций нефтедобывающей компании хеждируется IT секоторм, стартап гособлигациями, а золото – американским фондовым индексом. Подобрав пакет из 10-15 ценных бумаг, можно полностью обезопасить депозит.

Виды получаемых доходов

Доходы инвестора

Традиционно инвестор акций считался наиболее защищенным, поскольку он получит не только рост курсовой стоимости, но и дивидендные выплаты. Тем, кто предпочитает фондовые индексы, дивиденды от ценных бумаг не приходят. Но они подвержены меньшей волатильности, так как один актив состоит из множества мелких инструментов.

Согласно законодательствам большинства стран, такие институты как крупные инвестиционные и хеджевые фонды работают с серьезными ограничениями. Во-первых, им запрещено открывать «короткие» позиции, то есть зарабатывать на продажах. Это сделано с целью повышения привлекательности фондового рынка, относительно низкая ликвидность которого приводит к чрезмерным колебаниям.

Во-вторых, такие игроки не имеют права вкладывать средства в стартарпы и компании с небольшим рейтингом. Поэтому инвесторы ценных бумаг пристально следят за отчетами Standard & Poors, Moody’s, Fitch Ratings.

Для чего это нужно

Воспитанные в СССР люди очень плохо относились к спекулянтам, до сих пор это слово носит негативный оттенок. Однако именно эти специалисты стали движущей силой современной экономики. Достаточно вспомнить, что компании Apple и Microsoft являются акционерными обществами. Несколько десятилетий назад кто-то вложил в них деньги в надежде на рост акций, и только поэтому мир получил надежные компьютеры и смартфоны.

Сегодня инвесторы облигаций помогаю сбалансировать структуру финансов страны, каждое государство выпускает ценные бумаги для решения оперативных вопросов. А те, кто поверил в стартары, дали обществу доступ ко множеству изобретений.
Именно поэтому права инвесторов защищаются на всех уровнях. Центральные банки разрабатывают нормы регулирования, Минфин выпускает правила размещения ценных бумаг. В каждой стране есть своя система защиты этих прав.

Тот успех, которого достигли США и ЕС, в значительной мере связан именно с развитием финансовых услуг. Подход, при котором хорошая идея может получить средства на реализацию, выступает как отличный регулятор экономических взаимоотношений. Сегодня человек инвестировал в научную разработку, а завтра начал получать с нее доход. Тот самый, пассивный. Который является мечтой каждого человека.

Поделиться ссылкой:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.