Вклад денежных средств и других стоимостных активов в какой-либо прибыльный проект называют инвестициями.
Портфельные отличаются вложением именно в ценные бумаги. Вкладчик лишен права оперативного управления и владеет активами предприятия лишь пассивно.
Ценными бумагами могут быть:
- Акции – получение права на часть прибыли в зависимости от приобретенного количества.
- Облигации – право на получение одолженной суммы в установленный срок плюс вознаграждение.
- Инвестиционные паи – закрепляют право собственности на имущество в паевом фонде. Не имеют номинальной стоимости.
Инвестиционный портфель представляет собой набор портфельных активов в различных видах и формах для получения оптимальной прибыли.
- Отличается ликвидностью – возможность продажи и получение наличных денег.
- Формируется по принципу диверсификации – ценности не должны быть привязаны друг к другу.
По способу получения дохода упомянутые инвестиции делят на доходные (прибыль от процентов и дивидендов) и ростовые (их стоимость растет за счет развития предприятия).
По способу управления портфелем отличают активную стратегию – оперативное реагирование на изменение фондовых рынков и пассивную – портфель должен состоять из ценных бумаг с наименьшими рисками.
Выбор стратегии необходимо выбирать от конкретных экономических и др. факторов.
В зависимости от поставленной цели портфели делят на типы
- Консервативный – вклады с минимизированными рисками.
- Агрессивный – направлены на получение максимальной прибыли с высокими рисками.
- Умеренный – относительно невысокий доход и риск.
Все операции по данному виду инвестиции происходят на фондовых рынках(биржах). Посредник в осуществлении биржевой активности – брокер.
Портфельные инвестиции обладают рядом преимуществ. Вкладчик не обязан обладать большим начальным капиталом, у него свободный выбор разнообразных активов, отсутствует необходимость предпринимать активные действия для сохранения капитала.
Государственное регулирование биржевой деятельности является гарантом ценных активов.
Операции с ценными бумагами не лишены финансовых рисков, инвестор не влияет на политику развития, должен платить комиссионные брокеру. Тем не менее вкладывание средств в портфельное инвестирование – далеко не самый плохой способ приумножения капитала.